自分の資産運用の投資先はこんな感じ。①仮想通貨、②個別株、③投資信託、④ロボアドバイザー、⑤IPO。
これを「リスク・リターン」と「運用期間」でプロットするとこんな感じになります。
だいぶ傾向も見えてきたので、順次成績を報告します。
今回は「投資信託」。自分の中ではリスク・リターンが比較的小さく、運用期間は長めの投資対象のイメージです。
現在のポートフォリオにして1年3か月ほどです。
投資信託の内訳
1年3か月前に銘柄を選んだときには単純なインデックスファンドにし、リスク分散の意味で、「日本株」「日本以外の先進国の株」「新興国の株」の3つを選びました。インデックスファンドなので、銘柄はどこでもよく、とにかく手数料が低いものです。
日本株：
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド（ニッセイアセットマネジメント）
先進国株：
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（ニッセイアセットマネジメント）
新興国株：
ＥＸＥ－ｉ 新興国株式ファンド（ＳＢＩアセットマネジメント）
これらを全く放置で、毎月1万円ずつ勝手に積み立てていました。
投資信託運用の結果
さっそくですが1年3ヶ月の運用結果は以下の通りです。
- 日本株： ＋11.6%(16.7万円、＋1.7万円)
- 先進国： ＋14.4％(17.1万円、＋2.1万円)
- 新興国： ＋12.6％(16.8万円、＋1.8万円)
→ 合計：＋12.4％(50.6万円、＋5.6万円)
全く手をかけずに年率＋10％程度。できすぎでした。
他の投資先との比較
AIが運用してくれるロボアドバイザーは、2年3ヶ月でウェルスナビが＋10.59％、テオが＋6.21％。
手作業の投資信託積立(といっても放置ですが)もロボアドバイザーと同レベルかそれ以上の成績を出せました。
投資信託それぞれの値動き
それぞれの値動きはこんな感じでした。
日本株
日経平均連動インデックスです。(+11.6%)
2019年後半の回復基調が効いたようです。
先進国株
日本株とほぼ同じ動きをしていますね。というより逆に、日本株が米国株に連動しているためでしょう。
新興国株
新興国株も似たような動きでした。しいて言えばボラティリティが高いところが違いか。
こうやって見ると、日本株・先進国株・新興国株も連動した動きをしており、株式で地域を分けることでリスク分散しようとしても、しきれないかもしれませんね。
現在の株価は過熱気味と感じるので、一部利益確定させようかと思います。
まとめ
投資信託の積立てでの運用成績は直近1年3か月で
- 日本株： ＋11.6%(16.7万円、＋1.7万円)
- 先進国： ＋14.4％(17.1万円、＋2.1万円)
- 新興国： ＋12.6％(16.8万円、＋1.8万円)
→ 合計：＋12.4％(50.6万円、＋5.6万円)
全く手をかけずに年率＋10％程度。できすぎでした。自動で積み立てにしているので、全く手間がかからず運用できているのがとにかく楽です。
ただ株式は世界でエリアを分散させても、価格が連動することが分かりました。今は株高傾向が続いているので相乗効果でリターンが高くなっていますが、この傾向もいつか変わるのでこのままだとリスクが高い。
その点、ロボアドバイザーなら株だけでなく、債権・現物まで分散投資してくれるので、リターンは短期的には抑えめですが、長期投資に向いていそうです。
ロボアドバイザーの運用実績はこちらでご紹介しています。
メリットについてはこちらをどうぞ。
ウェルスナビについて詳しくはこちら
THEOについて詳しくはこちら
■参考記事
