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1年突破:ロボアドバイザー「ウェルスナビ」と「テオ」の運用成績

昔のじぶん
昔のじぶん

最近よく聞く資産運用のロボアドバイザーって気になるんだけど。

資産をロボットに預けちゃって大丈夫?
失敗して減らしちゃったりしない??

あと、いまいち違いがわからないんだけど、どの会社を選んだらいいの?

ねなとう
ねなとう

ロボアドバイザーは、AIが世界1万種類以上の株・債権・為替・不動産・商品などに分散投資して、リスクを減らしながら、いい感じに運用してくれるんだ。

自分も2つのロボットに12か月預けてみたけど、どちらも手数料以上に増やしてくれたよ。

リターンの大きさはちょっと違うね。
今回の結果を参考にしてね。

資産運用のロドアドバイザーサービス、「ウェルスナビ(WealthNavi)」と「テオ(THEO)」を使い始めて9カ月が経ちました。

リターンがどれくらいか、どちらのサービスのほうが優秀か確認しました。

この記事のまとめ

12か月のリターンはウェルスナビ、テオのどちらも約+3%で、いい感じ
ウェルスナビ:+3.5%、テオ:+2.9%

⇒放置しているだけなのに、10年このペースだと1.3倍に。20年だと1.8倍に

※読むのにかかる時間:約5分

ロボアドバイザーとは

ロボアドバイザーとは、積立額・運用期間・スタンスを決めると、世界1万種類以上の株・債権・為替・不動産・商品などに分散投資して、運用してくれるサービス。
しかも、定期的にポートフォリオを見直して、一番いいものに組み替えてくれます。

ひとことで言うと、「完全おまかせで」「自分向けに」資産運用してくれるコンシェルジュサービスです。

これまでは、超富裕層だけに証券会社・銀行が提供していたサービスが、AIの発展により、われわれ一般庶民も受けられるようになったのです!
AIに感謝!

なお、私が考える資産運用ポートフォリオの中で、ロボアドバイザーは、「リスク・リターンは低め」「運用期間は長期」となります。

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こつこつ積立てていると、10年・20年後に大きく増えているイメージです。
ただこのサービスが始まってから、10年も経っていないため、誰もそれが正しいか判断できません。
ここで、このように成績を確認しています。

大手サービスは?

ロボアドバイザーというサービスには、ここ1年で様々な業者が参入しました。
いちばん老舗でメジャーなのが、「ウェルスナビ(WealthNavi)」と「テオ(THEO)」という2つのサービスです。(2018年10月時点)

それぞれの始め方はこちらの記事を参考にしてください。

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手数料は、ウェルスナビ、テオともに少し高めの年1%。
はたしてそれだけのリターンはあるのか。

ロボアドバイザー9か月目の成績発表

1か月目、2か月目、9か月目、12か月目の成績です。

左がウェルスナビ:右がテオです。

1ヶ月目: +2.09%:+2.79%
2ヶ月目: +1.75%:+2.78%
9か月目: +1.80%:+3.55%
12か月目: +3.46%:+2.89%

銀行だと年0.01%の金利ですが、その300倍増えています。
いいですね〜

加えていいのは、この間わたしは何もしていないということ。
最初にスタンスを決めて、積立ての手続きをしただけです。
そのあと何もしていないので、銀行に預金しているのと同じ感覚ですが、気付いたら銀行と違って、これだけ増えている。
いいですね〜

まとめ

ロボアドバイザーは、資産運用スタンスと目標期間を伝えてお金を積み立てていくだけで、いい感じにポートフォリオを組んで定期的に見直してくれる、とても賢く、楽なサービスです。

寝ているだけでもリターンが見込める投資ということで、メリットが多く、いまこのブログで一番オススメする資産運用方法です。

12か月の検証の結果、2つのサービスとも年間+3%のリターンで好調。

このまま10年このペースを保てば、元本の1.3倍、20年なら1.8倍にふくれ上がります。

ロボアドバイザー、おすすめです。

THEOについて詳しくはこちら

始め方詳細公式サイト

ウェルスナビについて詳しくはこちら

WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

始め方詳細公式サイト

ねなとう
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