NISA枠でIPOに応募し落選したらNISA枠の上限は戻るのか

運用1週目。

マネックス証券でNISA口座を持っていますが「NISA枠でIPOに応募して、落選したらNISA枠は戻るのか」がどうしても分かりませんでした。
ググっても、マネックス証券のQ&Aを見ても見つかりません。

なぜこれが気になるかというと、

• NISAの非課税対象になるのは年間120万円の投資まで
• マネックス証券でIPOに応募する（需要申告する）には、「非課税」と「通常」のどちらかを選択する必要がある。※他の証券会社は当選後に選べるところもあるようです
• 応募時点で「非課税」を選択すると、そこですぐに「非課税（NISA）投資枠」が減る

⇒IPOで落選した場合、減った非課税投資枠は戻るのかどうか、を知りたかった。なぜなら、戻らないなら、IPOは慎重に絞り込んで申し込まないといけないためです。

確認結果

Monexに問合せフォームから質問しました。するとメールで、ていねいな回答が届きました。

• 落選したら非課税枠は戻る
• 当選しても払い込まなかったら非課税枠は戻る

とのことです。つまり

• IPOに申し込んだら、一時的に非課税枠は減る
• 落選したら、申込時に減った非課税枠は戻る
• 当選して期日までに払い込まなかった場合も、非課税枠は戻る

一度経験したら（落選したら）分かることでした。またNISA制度の主旨を考えると、枠が戻るのが当たり前とも言えます。

ただ、投資初心者にとっては、年間120万円というNISA枠が、IPOで20〜30万減ってしまうのかどうかは、大変気になるところでした。

初心者は、経験者にとっては常識のことが分からず苦しむかもしれません。そんなときは、じぶんは遠慮なく問い合わせることにします。
そのきっかけを作ってくれたマネックス証券さん、ていねいなお返事ありがとうございました。

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